委託他方仲介做履保-非萬全之方
上次分享過買賣房屋詐騙的手法
上次分享過買賣房屋詐騙的手法
當時大家買賣房屋 一定要做履保最安全
這次看到最新的買賣房屋詐騙手法 竟然是 利用 大家最信任的 履保帳戶來詐騙
看來未來對履保也要更多一層警惕了
詐騙往往就是發生在 大家都覺得不會有任何問題的地方 因此就輕忽了
這次案件是這樣發生的~
詐騙集團得知台北市文山區有一筆2800萬元中古屋交易，一名林姓女子委託代書辦理，給付頭
期款400萬元，向銀行貸款4000萬元，使用履保帳戶。
於是詐騙集團他們找人，把名字改成跟買家一模一樣，跟代書更改買方手機號碼，以新名開立
銀行帳戶，其餘同夥再將帳戶填寫在代書傳真的點交書，假冒買家至不動產公司點交，完成房
屋交易後，履保公司扣除手續費，將剩餘1580萬元匯入金等人的假買家帳戶，直到真買方遲遲
沒收到退款，騙局才曝光！
代書和仲介公司，沒查證買家個人資料，就隨意更動原先的資料這也是很大的問題
報案後 其帳戶內 1580萬元 有380萬元全數花完，而剩下的1280萬元 則匯到假扮買家的嫌犯帳戶
內，索幸第一時間款項已經凍結。
原先認定最安全的履保帳戶 還是讓買方失去了380萬元
造成此詐騙的主要破綻：
此筆買賣 詐騙的共犯 都明確的知道各項交易資料
不排除是因為有知情者涉案其中
此筆買賣 詐騙的共犯 都明確的知道各項交易資料
不排除是因為有知情者涉案其中
警方向代書調閱點交確認書等資料 發現 車手所送的點交書中
買家收款帳戶遭到攥改成同名的人頭帳戶
由於此案件的買賣資訊已經被外洩 才造成此次詐騙的成功的契機
根據調查 發現原來全案是主嫌所策劃導致的詐騙案
此次的主嫌 更是曾因炒房遭到台北地檢署 依違反銀行法起訴
這次因得知有賣方要出售中古屋 便居中介紹女買家並委託好代書辦理
買家收款帳戶遭到攥改成同名的人頭帳戶
由於此案件的買賣資訊已經被外洩 才造成此次詐騙的成功的契機
根據調查 發現原來全案是主嫌所策劃導致的詐騙案
此次的主嫌 更是曾因炒房遭到台北地檢署 依違反銀行法起訴
這次因得知有賣方要出售中古屋 便居中介紹女買家並委託好代書辦理
最後再由共犯 找願意改名的人員以人頭方式吃下履保帳戶的款項
最後提醒：
原先爆發的詐騙案有說 履保帳戶 最好再委託給第三方仲介辦理
此時 第三方仲介 對於此案件的買賣方 其實並不了解
我想這一點也可能是會發生問題的點
而這次詐騙 主要都傾向於 代書端
最後提醒：
原先爆發的詐騙案有說 履保帳戶 最好再委託給第三方仲介辦理
此時 第三方仲介 對於此案件的買賣方 其實並不了解
我想這一點也可能是會發生問題的點
而這次詐騙 主要都傾向於 代書端
沒有做身份的查核 就讓假冒的買方做不出面點交的事宜
最後繳交出的點交確認書 帳戶部分也被修改過
許多意外都在一些不經意的小細節裡發生，必須要在更仔細、更小心一點才不會落入詐騙集團
的陷阱裡。