定期定額簡單來說:
一定期間內(每月、每季或每年)，並於期間內固定撥出一定金額(三千、五千或者一萬)來投
資在無論股票、基金、外匯等投資工具，透過自動定期定額的方式可以達到強迫儲蓄的功
能，非常適合剛起步的投資新鮮人。
資在無論股票、基金、外匯等投資工具，透過自動定期定額的方式可以達到強迫儲蓄的功
能，非常適合剛起步的投資新鮮人。
目前新鮮人剛畢業，薪水可能不高，建議可每月定期定額3000元來投資，無須在乎市場波動
或者進場時機點，對於剛學習投資的新鮮人來說不外乎是個好方法，當然短期波動可能會使
帳面數字起起伏伏，但定期定額的觀念就是可以於淨值低時，購買較多的單位數，淨值高
時，購買較少的單位數，這樣的好處就是可以平均成本，所以定期定額的投資方式，又被稱
為【懶人投資術】。
或者進場時機點，對於剛學習投資的新鮮人來說不外乎是個好方法，當然短期波動可能會使
帳面數字起起伏伏，但定期定額的觀念就是可以於淨值低時，購買較多的單位數，淨值高
時，購買較少的單位數，這樣的好處就是可以平均成本，所以定期定額的投資方式，又被稱
為【懶人投資術】。
適合定期定額的投資者
⏩投資新鮮人
初期剛畢業的投資新鮮人，普遍薪水不高，每月僅1000至3000就能參與市場的投資機會，並
有強迫儲蓄的好處。
有強迫儲蓄的好處。
⏩無法整日盯盤的投資者
對於工作忙碌而無法時時刻刻盯著市場的投資人，透過定期定額的方式，一樣可以參與市場
的漲跌。
的漲跌。
⏩耐心不足，容易情緒波動
定期定額的目的，就是擔心有些投資者時常買進賣出，常常錯殺，然後無法穩定累積財富，
透過自動扣款並定期定額可以達到財富持續累積的效果。
透過自動扣款並定期定額可以達到財富持續累積的效果。
微笑曲線
當投資市場的價格如下圖
分三次進場，假設每次投資金額皆為1500元
價格
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單位數
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投資金額
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15元
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100
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1,500
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10元
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150
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1,500
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5元
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300
|
1,500
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從上表可得知，價格高時，單位數較少，價格低時，單位數較多，經計算後平均價格為8.18
元(總投資金額/總單位數)，表示當市場價格高於8.18元，便可以獲利。
元(總投資金額/總單位數)，表示當市場價格高於8.18元，便可以獲利。