據了解，金管會已根據投資受害人檢舉內容，作為最新金檢重點，目前已知KYC（認識客戶）、風險權數、董事會紀錄作假，將成為金管會針對TRF金檢最新鎖定的三大標的。
TRF自救會成立後，會員人數在短短2個多月內已湧進164人，其他「隱性」受害人尚在不斷「化暗為明」。根據自救會主要幹部對於受害會員的訪查，164人裡，平均每人受害至少2億元，其中甚至有同時與6家銀行往來TRF的會員損失20億元，並因此賠進8棟房子，一直到現在都還未與銀行善了。
金管會先前針對TRF的專案金檢，鎖定包括是否有確實的進出口交易數額、或是外匯交易量數據作為給予TRF額度的參考，但近來在自救會成員陳情及立委出面向金管會交涉的過程中，金管會意外發現先前尚未發現的「漏網之魚」。
包括KYC對投資人屬性的不實歸類，以及風險權數竟依照銀行擬承作的額度來「量身訂作」，以及銀行偽造法人投資者的董事會紀錄讓TRF投資順利通關，這三大項目將成為金管會接下來的金檢重點，接下來金管會恐將依照檢查結果，對相關銀行開出新一波的懲處裁罰。
對於KYC作假，自救會成員舉其中最離譜的例子指出，一位中小企業董事長，與某家銀行往來3年，第一年在KYC的檢核中被歸類為「穩健型」投資者，結果當金管會金檢該銀行，對於該銀行讓穩健型投資者進行TRF的作法認為不妥後，這位投資者在新的KYC評估之後，竟「晉級」為「積極型」投資人，明明是同一個人，但KYC竟出現截然不同的結果。
銀行亂訂TRF的風險權數則是另一個讓金管會官員震怒的新漏洞。相關人士指出，TRF的風險權數，攸關投資人所能承作的額度，在2014年，銀行訂定TRF的風險權數，不論各種天期，人民幣對美元的風險權數，普遍落在1～3.5％，特別是1年期以上至2年期，當時的風險權數在3％、3.5％，比新台幣的風險權數還要低。
但到了2016年，TRF的人民幣風險權數大躍進，從6個月以上到2年，一口氣拉高至9～13％，自救會成員對此抨擊，這可說是許多投資人一時之間面臨保證金追加、鉅額負債，以及平倉壓力的最主要原因，但許多投資人卻不知道自身在聯徵中心的潛在負債記錄，已經因為銀行調高風險權數而大幅提高，一直到透過管道調查，才赫然發現。
自救會成員直言，銀行訂定所謂的風險權數，完全是「黑箱作業」，金管會應出面主持公道。