根據《今周刊》與施羅德投信日前合作進行的「2021台灣退休暨永續調查」，在這份針對30到60歲族群的全台調查中，近兩年退休理財報酬率達到8％以上的受訪者約占58％，相對來說，他們堪稱過去兩年在退休金理財上的贏家，這些贏家做了什麼呢？
分析調查結果，超過8成的贏家表示，退休理財配置與兩年前相比有所不同，進一步詢問調整配置的原因，雖然超過半數受訪者表示，會依據產業趨勢變化調動資產配置，但也有將近45％的「贏家」受訪者指出，調整配置的主要原因，即是跟隨「永續投資趨勢」。
也就是說，依據產業趨勢變化調動資產配置，與跟隨永續投資趨勢，這兩個配置策略是值得學習的，即使是退休，了解趨勢是相當重要的。
回到「2021台灣退休暨永續調查」，在基金類型的選擇上，近2年退休理財績效較佳者，在兩類商品中的占比明顯超過績效相對較差者，其一是股票型基金，其二，就是多元資產基金。
基金的優點是，它可以投資的標的非常廣泛，投資的市場種類非常豐富且遍布全球，也可以達到風險分散投資的目的，畢竟雞蛋不要都放在同一個籃子裡。
整個2021年，隨著ESG浪潮引動龐大長線資金調整陣地，碳中和趨勢影響產業長期競爭力，再加上「通膨+升息」的疊加影響，關於退休理財，你的策略與觀念必須重新調整再進化，納入ESG、重新思考股債比重，你現在的退休金決策規劃與執行，影響了未來的財富、未來的生活品質以及你將來是上流老人還是下流老人，及早為未來做準備就不用擔心自己會成為下流老人囉！
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