1. 從高波動基金下手
2. 績效要看長期
3. 評分標準不一，得獎≠獲利
4. 選夏普值高的基金
5. 非銀行的管道最省
6. 留意最低手續費限制
7. 不想抱4年，就別買B、C股
8. 有耐心，低點不停扣
9. 網路設定自動停利點
10. 沒錢要暫停或中止扣款
基金的五大優點
一.節省研究時間
只要決定想投資的方向，並學會挑基金的方法，你就可以懶人投資，不用自己研究財報、盯盤、追蹤市場訊息，全都交給專業經理人操作管理。
二.分散投資風險
基金種類非常多，投資的範圍很廣，選擇性多，你可以同時持有多種類型的基金商品，將資金分散於股票、債券、房地產…等投資標的，基金能將投資多樣化，風險遠比投資單一股票來得低。
三.投資門檻很低
基金投資金額不需要大筆資金才可投資，只要最低每月3000元(台幣)就可以馬上開始投資了，讓你用小額資金，卻可以參與全球大筆資金的投資市場！
四.變現靈活度高
可以隨時向基金公司要求贖回或至股票市場（封閉式）將其賣出，變現容易，基金公司一定要依淨值回買，不會有賣不掉的情況。
五.可以合法節稅
境內基金配息需列入個人綜合所得稅，可與其它利息收入一同享有27萬免稅額，境外基金投資利潤或是配息收入需列入海外所得，海外所得新台幣600萬以下免稅。
反倒投資股票獲利需要繳交1.5‰至3‰的證交稅，而股利收入超過一定額度也必須繳稅。
買對基金的10個訣竅
1. 從高波動基金下手
每月3千元的投資本金小，若再投入波動低的基金，還不如放在銀行定存。所謂高波動基金的判斷，可參考每檔基金的「標準差」和「Beta值」。
標準差是過去一段時間的漲跌變化幅度；Beta值大於1，代表波動大於市場，小於1則低於市場。通常股票型基金波動度大於債券型基金；區域型基金、單一國家型基金波動度大於全球型基金。波動度大，才有獲利空間。
2. 績效要看長期
每年績效排名第一的基金都不同，有些單一國家基金甚至今年大漲、明年可能大跌。只看近1、3或6個月的績效，很可能選在基金的高點進場。最好依照長期（5年或3年）→中期（2年或1年）→短期（6個月）的順序檢視績效，找到禁得住長期景氣循環、報酬表現又佳的基金。
3. 評分標準不一，得獎≠獲利
基金界每年會頒發許多獎項，然而獎項評分標準不一，有的偏重績效，有的則偏重風險控管。獲獎基金不是獲利保證，最好還是親自確認中長期績效。
4. 選夏普值高的基金
夏普值（Sharpe Ratio）指基金每一單位風險下所獲得的額外報酬。也就是說，夏普值愈高，代表相同風險下，可獲得愈大報酬。當你發現好幾檔基金都通過「長中短期績效篩選」關卡後，可透過夏普值、標準差與Beta值進一步縮小範圍。
5. 非銀行的管道最省
基金在銀行買，好處是可以一次找到不同公司發行的基金，但缺點是要多付每年0.2％的「信託管理費」，有的銀行更規定最低收取下限，每年100～500元不等。每月只扣款一檔基金的話，不妨直接向發行或代理的投信、投顧公司申購，就能省去這筆費用。
以下是所有可以購買基金的管道：銀行、郵局、投信顧問（富蘭克林國民ｅ帳戶）、基金平台（鉅亨買基金、基富通、中租投顧）、保險公司（投資型保單）、證券商（股票平台）
6. 留意最低手續費限制
許多基金銷售業者不時推出「手續費優惠」活動，像大拍賣一樣動輒下殺5折，吸引民眾申購，這種時候得特別留意是否另有「最低手續費」的限制。以平時申購手續費率1.5％來說，打5折時，手續費應為22.5元（3,000元×1.5％×50％）；但要是最低手續費限制為50元，打折便毫無意義，投資人一樣得付滿50元的申購手續費。
7. 不想抱4年，就別買B、C股
境外基金常有A、B、C股之分，A股代表前收手續費，申購當下即收取手續費；B、C股則是後收手續費，當下不收，直到投資滿規定年限（多為4年）後贖回，可享手續費全免；提早贖回則需付「遞延手續費」。此外，B、C股基金會額外加收「分銷費」，每年從淨值扣除，因此績效多較A股基金差。
8. 有耐心，低點不停扣
挑到好基金進場後，便要相信自己的選擇，有耐心的持續扣款。一般而言，景氣循環約需3年左右，倘若遇到空頭市場，淨值下跌時，就當作是「撿便宜」，因為可買到的單位數變多，每單位的平均成本下降，將來反彈時報酬就會更大。
9. 網路設定自動停利點
若自覺沒空關心基金表現，又怕錯過高點停利贖回，現在許多基金銷售通路，如銀行、投信公司，皆提供網路設定自動停利（及停損）的功能。網路方便的世代，即可辦到設定後，只要基金的投資報酬率達預設目標，便會自動贖回，讓你「落袋為安」，讓你安心吃安心睡。
10. 沒錢要暫停或中止扣款
帳戶存款不足時，除了當月扣款失敗外，也可能造成手續費優惠中斷。連續3次扣款失敗時，定期定額就會被迫終止，因此當手頭沒錢可扣款時，最好向銀行或投信投顧申請暫停或中止扣款。建議將扣款日設在發薪日的隔二天，以確保存款足夠。
投資有賺有賠，時時注意市場變化，不管你做什麼投資都要用「閒錢」，才能掌握以錢賺錢的方式，並適當設立停損點不影響日常所需，量力而為才能取得最大的效益。雖然是小額扣款，但也要衡量現在收入狀況，假如你現在居家隔離不上班就沒錢的情況下，連生活基本開銷都不夠時，就要適時的停止呢~!
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