在做任何投資之前都必須進行充分研究，但不管哪一項投資都需具備正確的投資觀念，而好的觀念可以讓你少走許多冤枉路。
一、先管好錢，再談投資
再好的投資計畫，最基本的的一定是資金，說到底就是錢，沒有錢就不用說投資；錢是一種可以運用的力量，但前提是必須做好資金管理，不然連吃飯都有問題要如何能有機會在市場上賺到錢？
二、「閒錢」才可以做投資
千萬不要借錢來投資，投資必須量力而為，運用賢前來投資才不會有太大的壓力，如果借錢來投資，每月支付的還款和利息會影響你所擬定的投資計畫，導致看不清停損點進而虧損，最後錢沒賺到還負債累累。
三、留得青山在，不怕沒材燒
在運用資金時必須有的概念，這概念的意義在於停損，不管是做多還是做空，不管對未來行情多有把握，你所面對的市場都是不確定風險的概念，沒有人可以保證永遠都是一定賺錢的，所以停損很重要，雖然會輸掉一部分，但是只要還有老本，還是可以進行下一次投資。
四、資金七三分很重要
資金管理很重要，管理好後，將資金分成十份，七分入市場，三分做備用。將這三分錢備而不用，當作保命錢。資金的七三分可以用在任何形式的投資上，隨時為一己保留翻盤的機會
五、一定要有最壞的打算、最美好的希望
最美好的希望使得生活有意義，但不能只活在希望中，你心中也必須有最壞打算，當投資失敗了自己該麽做？其實答案無他還是停損兩個字，在交易過程中，嚴格地執行停損。
六、了解自己底細在哪裡，不論輸多少，一定在自己可承受的範圍內
投資不過是我們生活中的小小環節，他不是生命的一切。即使賠錢地球照樣在轉，人生一樣得過，但是不能賠到連吃飯都辦不到，確實地運用資金七三分以及停損策略，千萬不要因為投資而毀掉未來。
七、別太貪心，股票最多不要超過五支
在交易中，必須適度集中，也必須適度分散，畢竟資源有限，但是也要避免風險過於集中，畢竟投資是要暸解這公司過去的歷史，簡單來說就是要做功課，但是腦袋只有一個，別挑戰你的腦容量。
八、投資標的的市場流動性很重要
要確定投資標的在市場的流動性，簡單的說就是你想買可以買得到，想賣掉可以賣得掉。我們投資要的就是要獲利，要獲利就要有一個公平公正公開的流動性市場。