首先,你要解决三個簡單的問題。
1.你知道自己想要的是怎樣的生活嗎?
2.你為自己的夢想開始努力了嗎?
3.迄今為止,你都完成了哪些事情?
很少有人能够回答前兩個問題,至於最後一個問題,能答出來的人就
更少了。如果你一個問題都答不出來,那麼你將如何實現你的夢想呢?
你是自己最大的敵人– Lisa Kleypas
第一部分–了解你自己
1.自我投資–你才是自己最大的資產
如何自我投資?挑選股票,你不必成為特精明的會計, 註冊金融分
析師或者投資銀行家。你需要瞭解、保護這些知識,進行自我投資。現在就開始累積知識,。
以下是獲得成功的四大關鍵因素：
1. Money 金錢
你就是自己的CFO “你有多瞭解你的財務狀況?”別等到花剩了才存錢,要學會先儲蓄再消費—沃倫巴菲特。大多數的人都把注意力放在了眼前的享樂,即時的滿足上,卻沒有為將來做打算。許多人誤以為投資就需要大量的資本。遺憾的是,這些人在比賽開始前就已經輸了。
真相是,開始一項投資,400美元就足够了!投資的價值由兩方面組成:時間和金錢。儘早投資,哪怕你的資本並不多,看著你的投資成倍地增長吧!
2. Knowledge 知識
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沒有知識,任何人都會寸步難行。如果你想把一件事情做對,那麼首先要先把它學好。你無法做成一件你完全不瞭解的事情。你要明白價值投資。比如,沃倫巴菲特最著名的引語之一就是價格和價值。你知道它們的區別嗎?“價格是你所支付的,價值是你所得到的”–沃倫巴菲特。投資時間,投資自己。構建實現夢想所需的知識。
3. Environment 環境
當他人貪婪之時需謹慎,當他人謹慎之時要貪婪–沃倫巴菲特。要時刻注意影響你所投資企業的環境。熟悉整個行業,不僅競爭、新技術和政府法規而已。
4. Action 行動
有志者,事竟成
在裝備好知識和必要的資本之後,就開始行動吧!任何人的成功,都不是僅僅靠閱讀而不去行動達成的。華倫巴菲特博覽群書,並將其付諸實踐,而這也是你應該做到的。如果你希望將10000美元的資產升值至7200萬美元,那麼你需要製定一個有助於目標實現的,系統性的計畫,向Cayden Chang老師學習沃倫巴菲特的做法。馬上採取行動。沒有任何噱頭。也沒有隱藏的成本。就是從零開始教到你會。
2.投資你所瞭解的東西
參加價值投資計畫(VIP),來挑選股票。參加“貿易展”,發現你的能力迴圈(COC)。在團隊合作,研究,選擇公司。動手研究、決策和展示的過程,可以建立並提升你的投資組合的能力。
1. Circle of Competence 能力圈
你的能力圈(COC)指的是你所熟悉的專業領域的科目——這一領域為你所專長——你可以將其作為你的事業。顯然,對於你感興趣的事情,你瞭解更多。而你的能力圈常常會圍繞著你所熱衷的事情。因此,每個人都有一個自己獨特的能力圈。
例如,一個對護膚感興趣的人,對於頂級護膚品公司也很有見解。那麼在這種情況下,銷售美容產品的公司很可能進入他們的COC。
“絕對不要在一個你無法用語言敘述的概念上進行投資”-彼得•林奇
第二部分-瞭解你的策略
3.以最低的價格獲取最高的價值
在確認過你的能力圈之後,你就可以在你的能力圈中挑選最有價值的股票了。通常你會以低價,投資於一家有前景的公司。“瞭解你的策略,因為這些將是你會得到的價值”這裡有兩個步驟來决定一隻股票價值的好壞與否。使用篩選器將價值低的公司進行篩選並向你強調價值高的公司。尋找股票的內在價值-內在價值揭示了股票的真正價值;可以用來判斷現時價格過高還是值得購買。
1. Screeners 篩選器
篩選器是投資者們工具箱中的重要工具。那什麼是篩選器呢?篩選器中包含了一系列判斷公司價值的標準。用來進行過濾。你應使用哪些標準呢?
我們標準的製定時,有許多不同的方法。Cayden Chang老師的價值投資計畫(VIP)
中有一個預先選定的準則,可以自動列出潜在的投資。
如何獲取篩選器呢?可獲取的資源有很多,但是那些最容易獲取及使用的篩選器來自網絡。
這裡有兩個網址:(i) www.finviz.com (ii) www.sgx.com
2. Intrinsic Value 內在價值
其次,確定其內在價值(IV)。有多種方法來計算內在價值,使用由Mind Kinesis為價值投資計畫開發的VIA小算盤,就很方便。該小算盤通過分析股票過去的財務表現,估計其長期潜力。
4.投資具有良好管理水準的公司
沃倫巴菲特僅投資那些有良好管理水準的公司。“衡量任何一個商業領袖和管理者價值的真正標準是績效。”——BrianTracy
優秀的領導者和管理者可以為企業帶來最大化的利益。當管理者以股東利益最大化時,企業的價值就會上升。
5.低成本指數基金–適用於所有人
1.什麼是指數基金?
在我們回答這個問題之前,我們要瞭解指數是什麼？指數是一組選定股票,跟踪其在市場的整體表現。最常見的其中之一是標準普爾500指數,即S&P 500。該指數涵蓋500家大型公司,代表了美國工業的趨勢。
2. The Details 細節
由於其簡便性以及良好的長期回報前景,指數基金適用於所有人,應作為你投資組合的一部分。在投資組合中分配給ETF的資金量取決於您的風險分佈。風險輪廓决定了你作為投資者願意投資的機會。高的風險意味著高收益。然而,並不是每個人都會接受高風險。
3. When to invest 何時進行投資?
儘早開始。時間越長,複利的效果就越强。
第三部分-開始行動
6.時間
“時間就是金錢”-本傑明富蘭克林。看到一群年輕人參加了為期3天的價值投資課程時,Cayden老師常常會為他們的到來感到開心,因為年輕意味著時間,而時間就是在複利投資之後的魔力。
1. The Power of Compounding 複利的效力
複利投資會令收入增長得越來越快。隨著時間的推移,複利加速增長。什麼是複利投資?以下是對複利投資的簡單闡述。假設你每年投資1000美元,投資回報率為6%,為期10年。最後一列顯示收益。10年之後,由於複利的存在,最初的1000美元漲到了1790美元。假設期間沒有資本新增的情况下,增長率幾乎達到了80%。然而,如果你在第一年存入了1000美元,並且在十年內,每年都新增1000元的投資,那麼最終你會得到15762.49美元的資金,比你最初的資本增長
了57%以上!時間就是金錢。
2. The Emotion 情緒
不要貪心,世上沒有快速致富的方法。陷入貪婪陷阱,會將自己置於險境。迎接貪婪之時，危險也將隨之而來。你會做出糟糕的投資決策,吸引騙子的到來;等等。沒錯,你會賠錢的!作為一個投資者,遵循VIA循序漸進的指導,相信複利的力量,保持耐心,最終你會獲得成功!當你被愚昧和貪婪威脅時,記住你並不孤獨。
“他人貪婪之時我謹慎,他人謹慎之時我貪婪。”沃倫巴菲特。
7.要保持長遠的思考管道
1. The Portfolio 投資組合
遵循了上述六個步驟,包括強調的步驟2和6,現在你應該擁有建立價值投資標準所需的所有資訊了。多元化是建立投資組合的另一個重要因素。任何單一行業都不應該占總投資組合的10%以上。不要把所有的雞蛋放到同一個籃子裏–沃倫巴菲特。
在選擇股票的過程中,以下三個方面極為重要:
(i)企業是否經得起時間考驗
(ii)企業是否具有持久競爭優勢
(iii)企業是否多元
2.退出戰場
沃倫巴菲特曾說過,他最喜歡的持股時間是永遠。
他是說要以長遠眼光進行投資,因為他不時地賣出股票。比如:IBM。
那麼什麼時候進行拋售呢?以下是幾點指導建議:
(i)你已經從中獲利了嗎?
(ii)企業現時經營狀態如何?
(iii)該項行業現時狀況如何?
(iv)現在護城河怎麼樣了?—企業現在是處於擴張還是收縮狀態?
(v) 重新評估內在價值-當前的價格低於標準線嗎?
(vi) 股票市場是否給出了你願意接受的價格?
如果問題一的回答是“是”,那麼你可以賣出股票,實現資本收益。但是,如果問題一的回答是“否”,那麼等等看。如果企業承諾增長(問題的答案二至五都是積極的),那麼就沒有必要出售。說明這是一家不錯的公司,從長遠來看,股價仍會上漲。
“規則第1條——永遠不要賠錢。”——沃倫巴菲特。如果你已經有了損失(問題一的答案是“否”),而且問題二和五中的任何一個答案都是消極的,那麼你就應該準備停損了。
不要幼稚,奢望有反彈。永遠記住規則_1:永不賠錢。這也意味著,如果你賠了錢,永遠不要賠得更多。回想一下華倫巴菲特的建議:要以長遠的眼光進行投資。如果你已經很久都看不到這個企業了,那麼就不要買它的股票;否則便是違背了價值規律。記住,股票的價格反映了從長遠來看,企業的現金產生能力。
“短期來看,市場是一臺投票機;但從長遠來看,它是一臺稱重機。”——本傑明•格雷厄姆
華倫巴菲特的七步公式為投資者提供了系統的方法。構建財富需要投
入很多的努力和時間,但從長遠來看,這是一個非常值得的冒險。天下沒有白吃的午餐!
投資不是一個快速致富的方法。但它也不要求你成為天才。投資是一種虛擬
證明的方法,是由本傑明•格雷厄姆和華倫巴菲特於1934,改進其成功的長
期投資過程中的總結。
我們不需要比別人更聰明,只需要比別人更堅守–沃倫巴菲特。